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            1. 關于印發“專精特新”企業融資促進方案(2019-2021年)的通知

              發布時間:2019年09月17日       來源:湖南省工業和信息化廳      閱讀:303次

              各市州工信局,中國銀行湖南省轄區各二級分行、直屬支行:

                  為認真貫徹落實黨中央、國務院和省委省政府促進中小企業發展的決策部署,深入推進產融合作,進一步緩解企業融資難、融資貴、融資慢問題,現將《“專精特新”企業融資促進方案(2019-2021年)》印發給你們,請遵照執行。

              湖南省工業和信息化廳  中國銀行股份有限公司湖南省分行

              2019年8月27日

              “專精特新”企業融資促進方案(2019-2021年)

                  為落實中共中央辦公廳、國務院辦公廳《關于加強金融服務民營企業的若干意見》(中辦發〔2019〕6號)、《關于促進中小企業健康發展的指導意見》(中辦發〔2019〕24號)等文件精神,改善我省中?。駹I)企業的金融服務現狀,進一步破解企業融資難題,按照《湖南省經濟和信息化委員會 中國銀行股份有限公司湖南省分行戰略合作協議》,省工業和信息化廳、中國銀行湖南省分行將深入開展政銀合作,推進對“小升規”及培育企業、專精特新“小巨人”企業以及新產品、新技術、新材料研發項目實施企業,互聯網新業態企業等相關中?。駹I)企業(以下統稱“專精特新”企業)的融資服務,特制定《“專精特新”企業融資促進方案(2019—2021年)》。

                  一、實施目標

              省工信廳和省中行發揮各自優勢,推進各地工信部門和省中行轄內機構建立政銀合作機制。省中行面向“專精特新”企業推出“專精特新”系列專屬產品,三年累計投放授信約200億元,三年累計服務企業1500家以上,促進“專精特新”企業健康發展。

                  二、融資服務模式

                  (一)“專精特新”專屬產品

                  1.成長貸

                  (1)貸款對象:2019—2021年“小升規”培育庫企業以及“小升規”企業。

                  (2)綜合授信方案:對于列入各地工信部門“小升規”培育庫,同時符合中行信用貸款條件的企業,在“升規”培育階段可提供100萬元免抵押信用貸款授信額度,企業成功“升規”再追加100萬元免抵押信用貸款授信額度,總授信額度最高200萬元,貸款期限最長1年。

                  2.小巨人貸

                  (1)貸款對象:2019—2021年省級以上(含)專精特新“小巨人”企業。

                  (2)綜合授信方案:省中行針對企業融資需求可提供最高1500萬元授信額度,貸款期限最長3年。其中,對符合中行信用貸款條件的企業,提供最高500萬元免抵押信用貸款授信額度。

                  3.創新貸

                  (1)貸款對象:2019—2021年湖南省“100個重大產品創新”項目實施企業、承擔湖南省工業領域“百項專利轉化推進計劃”、“百項重點新產品推進計劃”項目并驗收合格的企業、湖南省新材料企業、湖南省“上云上平臺”標桿企業、湖南省移動互聯網重點企業、湖南省工業互聯網平臺主體企業等。

                  (2)綜合授信方案:省中行針對企業融資需求可提供最高1500萬元授信額度,貸款期限最長3年。其中,對符合中行信用貸款條件的企業,分類核定免抵押信用貸款授信額度:認定的湖南省新材料企業,可給予最高200萬元信用貸款額度;湖南省“100個重大產品創新”項目實施企業,承擔湖南省工業領域“百項專利轉化推進計劃”、“百項重點新產品推進計劃”項目并驗收合格的企業,湖南省“上云上平臺”標桿企業,湖南省移動互聯網重點企業,湖南省工業互聯網平臺主體企業,可給予最高500萬元信用貸款額度。

                  (二)其他融資產品及模式

                  1.稅融貸+

                  對納稅記錄良好的企業,為企業提供稅融貸信用授信,同時聯合湖南省中小企業融資擔保有限公司推出“稅融貸+”產品,為企業提供免抵押擔保,在原產品基礎上放大授信倍數,貸款額度最高500萬元,貸款期限最長1年。

                  2.結算通寶

                  在省中行轄內機構開戶兩年以上的 “專精特新”企業,可根據企業結算流水和分層等級主動授信,對符合中行信用貸款條件的企業,提供最高200萬元免抵押信用貸款授信額度,貸款期限最長1年。

                  3.其他方式

                  上述專屬產品信用貸款授信額度不可重復累加,企業可按額度就高原則自主選擇專屬產品類別。對于信用貸款授信額度無法滿足企業需求的,可通過風險補償基金分擔、擔保公司擔保、固定資產抵押、應收賬款質押、知識產權質押、存單質押等多種擔保方式靈活組合,申請額度更高、期限更長的貸款。

              企業融資需求在1500萬元以下的,按省中行“信貸工廠模式”進行審批;融資需求超過1500萬元的,按省中行大中型信貸政策執行,優先滿足企業資金需求。

                  三、合作機制

                  (一)聯合推進政銀合作。省工信廳和省中行、各地工信部門和中行轄內機構分別建立合作機制,并安排專門機構和人員具體對接。省工信廳及各地工信部門及時將“專精特新”企業名單提供給省中行及轄內機構,中行轄內機構優先對名單中的企業提供信貸支持。

                  (二)匯聚雙方優勢開展培訓。省工信廳在所組織的企業培訓中,不定期地為“專精特新”企業優先安排金融知識等方面的培訓內容。省中行積極參與省工信廳及其相關機構組織的中小企業培訓,提供融資課程授課師資,為“專精特新”企業提供免費的綜合金融知識培訓。

                  (三)設立特色金融服務窗口。根據雙方合作進展情況,省中行在條件成熟的轄內機構設立“專精特新”企業融資服務窗口,并與當地工信部門共同創新金融服務模式,支持“專精特新”企業加快發展步伐。

                  (四)創新信貸渠道建設。省工信廳推動在湖南省產融信息對接服務平臺(http://www.hncrxx.com)搭建貸款申請入口,省中行適時開通本方案中相關產品業務的網上辦理入口。

                  (五)強化運行實效。省工信廳、省中行將定期評估方案實施的效果,對實施過程中出現的問題及時研究。引導企業重視信用建設。對于惡意拖欠銀行貸款或通過不法手段造成貸款損失的企業,省中行將建立“信用黑名單”,并支持省工信廳取消相關企業申報財政獎補項目的資格。

                  四、支持措施及操作流程

                  (一)貸款利率優惠。對本實施方案項下貸款,省中行提供最優利率,一年期貸款利率最高不超過5.0%。其中,小微企業貸款利率最低可至4.35%(如遇人行基準利率調整則進行同比例調整)。同時,免收評估費、抵押登記費、貸款承諾費、資金管理費、財務顧問費、咨詢費。

                  (二)放款便捷高效。為“專精特新”企業開通綠色通道,提升服務質效。針對期限不超過1年且額度在300萬元以下的短期融資需求,省中行統一配置“中銀網融易”產品。一次性簽訂免抵押信用貸款循環借款合同,在合同規定的額度和有效期內,企業可通過網上銀行7×12小時自助進行線上提款和還款(線上提款額度最高不超過300萬元),隨借隨還。其他貸款,在資料齊全的情況下,3個工作日內完成信貸審查。

                  (三)操作流程

                  1.企業清單。省工信廳、各地工信部門按期將本方案涉及的企業清單及有關信息提供給省中行及轄內機構,重要的情況及時溝通。

                  2.申請資料。清單內企業可與中國銀行各營業網點對公業務人員聯系,提出融資申請并提供相關資料。

                  (1)法定代表人、實際控制人、自然人股東身份證復印件。

                  (2)信用信息查詢報送授權書。

                  (3)企業前兩年及當年最新一期財務報表。

                  (4)企業銷售收入證明材料。

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